拥抱数智化 公募基金牵手DeepSeek

◎记者 赵明超

DeepSeek带来的AI冲击波正在席卷，公募行业竞相推进数智化转型。据了解，多家基金公司着手部署DeepSeek大模型，将其应用在投研、风控、市场营销等核心业务领域。在业内人士看来，在即将到来的人工智能时代，只有跟上新一代的智能技术，才能在未来的竞争中更好地胜出。

十多家基金公司出手

DeepSeek掀起的智能化浪潮，吸引基金公司快速出手。汇添富基金近日宣布，完成DeepSeek系列开源模型的私有化部署，并将应用于投资研究、产品销售、风控合规、客户服务等核心业务场景。

DeepSeek如何融入基金公司的具体业务中？汇添富基金表示，公司互金部门已组建代号为“deepfund”的AI团队，利用AI大模型全面提升基金电商的运营效率和用户体验，推动电商销售业务的智能化发展，目前已针对多个业务场景进行大模型应用的测试验证工作。

无独有偶，诺安基金宣布，完成了DeepSeek金融大模型的本地化部署，并推出基于主流AI开源框架自主研发的“诺安AI助手”，在投研分析、客户服务、风险管控等核心业务场景启动试点应用。

事实上，在DeepSeek爆火之前，部分公司已对其高度关注。博时基金表示，2024年初，公司就发现了DeepSeek模型在自动编写代码和逻辑推理方面的潜力，在自有的昇腾服务器上部署了DeepSeek-V1模型，作为公司智能开发工具的基座模型，并在2024年8月升级为DeepSeek-V2模型。

随着DeepSeek-R1模型的发布，博时基金透露，已完成内部部署，并开始探索它在投资研究、咨询服务和软件开发等方面的应用。DeepSeek-R1模型在推理能力上表现优异，可以帮助提升工作效率，支持业务创新。

除了上述基金公司以外，富国基金、永赢基金、景顺长城基金、中欧基金、国泰基金、万家基金、天弘基金等多家基金公司也已部署DeepSeek大模型。

有望提升行业效率

在富国基金看来，DeepSeek在可用性与使用效率上较为领先，并且部署成本大大降低。从使用体验看，本地化部署的大语言模型能提升业务处理能力，尤其是在部分数据处理与企业级应用的AI融合中提供了智能化升级，定制化和内部融合推动了企业数智化转型。在引入模型的过程中，配合搭建稳定高效的基础技术平台和人才团队，同步做好对业务场景AI应用落地的验证，同样是各行业AI应用探索的前提保障。

“未来，随着技术的不断完善，开源模型在基金行业的应用前景有望更广阔，助力机构在复杂的市场环境中实现更高效、更稳健的运营。”富国基金表示。

从海外资管机构的发展看，智能技术往往扮演着重要角色。以全球知名机构贝莱德为例，构建起阿拉丁平台，这是一个综合投资管理平台，成为贝莱德的核心竞争力之一。

国信证券研报显示，阿拉丁平台基于其强大的数据基础，整合了风险分析、交易执行、数据管理与监控、组合管理等功能，能根据客户需要定制化情景分析和压力测试，其投资组合分析覆盖股票、固定收益、衍生品、商品等多个类别，支持通过分析相关性及联动性影响，构建具有低相关性、有效分散风险的投资组合。

在业内人士看来，新技术发展将给行业带来挑战，有望重塑公募行业的商业模式和竞争格局，拥抱数智化已势在必行，在未来的行业竞争中，金融科技能力的建设至关重要。

全面推进数智化转型

谈及2025年工作重点，多位公募掌门人频频提及推进数智化转型。

中欧基金董事长窦玉明表示，公司在投资研究、交易风控、客户服务和营销等各环节积极推进数智化，引入人工智能、自然语言处理、机器学习、生成式AI等新技术在各环节体系应用，提升整体运行效率。中欧基金打造了专注服务渠道的数智化投资顾问一站式服务平台——欧耶，该平台服务了来自50多家银行及券商的逾6万名理财经理。

易方达基金董事长（联席）兼总经理刘晓艳表示，后续将探索AI驱动的服务能力全面升级，聚焦大规模、多模态技术方向，提升人工智能生成内容技术能力，推动AIGC与投研、风控、市场、客服、投顾、办公等各个业务条线、各类场景深度融合，打造企业级人工智能应用生态。

“博时基金加大数智化下的模式创新，加快大模型与业务深度融合运用，以微创新推动模式变革。”博时基金董事长江向阳认为，随着大模型的快速进化迭代，公募基金要加快数智化转型，在新的技术革命浪潮中，把握核心技术，打造一流资管机构的核心竞争力。